名稱

招銀理財(cái)招智泓瑞多資產(chǎn)FOF日開(kāi)一號(hào)混合類理財(cái)計(jì)劃(產(chǎn)品代碼：100751）

全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編號(hào)

產(chǎn)品登記編碼【Z7001621000028】，投資者可以根據(jù)該登記編號(hào)在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)（網(wǎng)址：）查詢產(chǎn)品信息。

理財(cái)幣種

人民幣

產(chǎn)品類型

混合類

募集方式

公募發(fā)行

運(yùn)作方式

定期開(kāi)放式

發(fā)行對(duì)象

個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

發(fā)行規(guī)模

發(fā)行規(guī)模下限1000萬(wàn)份，上限100億份，若產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模超出上限，銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)有權(quán)暫停接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)”。

認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)

首次投資最低金額為100元；超出首次投資最低金額部分，須為1元或1元的整數(shù)倍

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)”。

單筆認(rèn)購(gòu)上限

投資者單筆認(rèn)購(gòu)上限為5000萬(wàn)元和本理財(cái)計(jì)劃規(guī)模上限中二者的較小值。

本金及理財(cái)收益（如有，下同）

本理財(cái)計(jì)劃的收益特征為非保本浮動(dòng)收益，不保障本金且不保證理財(cái)收益，本理財(cái)計(jì)劃的收益隨投資收益浮動(dòng)，投資者可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)等而蒙受損失且不設(shè)止損點(diǎn)。在理財(cái)計(jì)劃對(duì)外投資資產(chǎn)正常回收的情況下，扣除理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)和理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用后，計(jì)算理財(cái)產(chǎn)品的可分配利益。

理財(cái)計(jì)劃份額

理財(cái)計(jì)劃份額以人民幣計(jì)價(jià)，單位1份。

理財(cái)計(jì)劃份額面值

每份理財(cái)計(jì)劃份額面值為人民幣1元。

認(rèn)購(gòu)期

2021年2月2日9:00到2021年2月4日17:00。認(rèn)購(gòu)期內(nèi)認(rèn)購(gòu)資金是否計(jì)付利息以銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)。詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)以下“理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)”。

認(rèn)購(gòu)方式

投資者可通過(guò)銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行或者管理人認(rèn)可的其他方式辦理認(rèn)購(gòu)本理財(cái)計(jì)劃份額。

認(rèn)購(gòu)登記日

2021年2月5日

理財(cái)計(jì)劃成立日

2021年2月5日

理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日

2041年2月5日（如遇非交易日順延至下一個(gè)交易日）。在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，管理人有權(quán)根據(jù)本產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定事由宣布提前或延期終止本理財(cái)計(jì)劃。如管理人提前終止或延長(zhǎng)理財(cái)計(jì)劃期限，將提前2個(gè)工作日按照本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》“信息披露”約定的方式通知投資者。

理財(cái)計(jì)劃終止

在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間發(fā)生任一理財(cái)計(jì)劃終止事件的，本理財(cái)計(jì)劃有可能終止。

理財(cái)計(jì)劃終止日

指理財(cái)計(jì)劃終止之日，包括理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日，或管理人根據(jù)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》約定宣布本理財(cái)計(jì)劃早于理財(cái)計(jì)劃預(yù)計(jì)到期日而終止之日或宣布本理財(cái)計(jì)劃延長(zhǎng)后的終止之日。

理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用及其它費(fèi)用

理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用

1.固定投資管理費(fèi)：管理人收取理財(cái)計(jì)劃固定投資管理費(fèi)，固定投資管理費(fèi)率0.80%/年。固定管理費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

2.托管費(fèi)：托管人對(duì)本理財(cái)計(jì)劃收取托管費(fèi)，托管費(fèi)率0.05%/年。托管費(fèi)精確到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后舍位。

3.其他（如有）：交易費(fèi)用（包括但不限于交易傭金、撮合費(fèi)用等）、理財(cái)計(jì)劃驗(yàn)資費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、保全費(fèi)、律師費(fèi)、信息披露費(fèi)、清算費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用，具體以實(shí)際發(fā)生為準(zhǔn)。

其他費(fèi)用：

1.認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)：投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本理財(cái)計(jì)劃需支付0.60%的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)。認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)不屬于理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用，不由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)，由投資者承擔(dān)并于認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)單獨(dú)支付。

2.贖回費(fèi)：本理財(cái)計(jì)劃不收取贖回費(fèi)

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用”“理財(cái)計(jì)劃申購(gòu)、贖回”。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)，具有不確定性。本理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：

20%×滬深300指數(shù)收益率+77%×總財(cái)富指數(shù)（cba00201.cs）收益率+3%×黃金（AU9999.SGE）收益率

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不代表本理財(cái)計(jì)劃的未來(lái)表現(xiàn)和實(shí)際收益，或管理人對(duì)本理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行的收益承諾。投資者不應(yīng)將業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)作為持有本理財(cái)計(jì)劃份額到期的綜合投資收益參考值。

理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間，管理人有權(quán)單方根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，該調(diào)整將通過(guò)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“信息披露”約定的方式進(jìn)行信息披露。

估值日

本理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，每個(gè)交易日為估值日。招銀理財(cái)于估值日后第2個(gè)交易日內(nèi)公布該估值。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“理財(cái)計(jì)劃估值”。

信息披露

管理人將通過(guò)《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之信息披露約定的方式進(jìn)行信息披露。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“信息披露”。

理財(cái)計(jì)劃申購(gòu)和贖回

本理財(cái)計(jì)劃成立后，每個(gè)開(kāi)放日的9:00至15:00開(kāi)放申購(gòu)和贖回，投資者不得贖回持有期低于最短持有期的理財(cái)計(jì)劃份額。特定情形下且本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》有特別約定的除外。詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)以下“理財(cái)計(jì)劃申購(gòu)、贖回”。

巨額贖回

投資者可于申購(gòu)、贖回日內(nèi)向管理人提出贖回申請(qǐng)，在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)的每個(gè)申購(gòu)、贖回日，若每日凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)）超過(guò)上一交易日日終份額的10%，即為發(fā)生巨額贖回。

在發(fā)生巨額贖回時(shí)，管理人有權(quán)依照當(dāng)日內(nèi)投資者贖回遞交申請(qǐng)的順序，依照時(shí)間優(yōu)先（即先申請(qǐng)、先贖回）的原則確認(rèn)投資者的贖回，在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)的每個(gè)申購(gòu)、贖回日，如凈贖回額超過(guò)申購(gòu)、贖回確認(rèn)日前一交易日日終的本理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品總份額的10%的贖回申請(qǐng)，管理人有權(quán)拒絕超過(guò)10%以上部分的贖回申請(qǐng)。

稅款

本理財(cái)計(jì)劃運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，產(chǎn)品管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。理財(cái)計(jì)劃在資產(chǎn)管理、運(yùn)營(yíng)、處置過(guò)程中產(chǎn)生的收入，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)繳納增值稅（含增值稅附加稅費(fèi)，下同）及/或其他稅費(fèi)的，即使本產(chǎn)品管理人被稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)定為納稅義務(wù)人，該等增值稅及/或其他稅費(fèi)仍屬于應(yīng)由理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)，由本產(chǎn)品管理人申報(bào)和繳納，該等稅款直接從理財(cái)計(jì)劃中扣付繳納。

詳細(xì)內(nèi)容見(jiàn)本《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》之“理財(cái)計(jì)劃稅費(fèi)”。

若稅費(fèi)政策調(diào)整，可能影響理財(cái)計(jì)劃投資收益情況。